Останнє десятиліття у вжитку підприємців та банкірів усього світу міцно закріпилася абревіатура AML/CFT – Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism. Адже поступово в законодавства цивілізованих держав імплементуються норми щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. При цьому дороговкази до прийняття таких норм розробляє флагман світової AML-політики – Financial Action Task Force (FATF).

Що в Україні?

В нашій державі сукупність заходів щодо дотримання правил AML/CFT заведено називати фінансовим моніторингом. Обов’язок в його проведенні покладено на ряд організацій – суб’єктів первинного фінансового моніторингу СПФМ (банки, бухгалтерів, податкових консультантів, адвокатів, нотаріусів, ріелторів й так далі). Законодавче регулювання у цій сфері здійснюється на базі закону №361-IX від 06.12.2019. Уповноваженим органом з питань фінансового моніторингу є Держфінмоніторинг.

Важливо!

Суть фінмоніторингу полягає у виявленні клієнтів та транзакцій, які можуть бути пов’язані з грошовими потоками сумнівного походження. Для цього в організації впроваджуються певні правила та політики контролю, засновані на ризикорієнтованому підході. За виникнення відповідної підозри, СПФМ повинен надсилати повідомлення до держ. органів.

Які зміни відбулися?

19 листопада 2022 року набрав чинності закон №2736-IX від 04.11.2022. Серед головних змін для СПФМ:

• заборона громадянам РФ та Білорусі займати керівні посади у СПФМ;

• скорочення терміну статусу PEP (політично значущої особи) з довічного до трьох років після залишення посади;

обов’язок для СПФМ звітувати у •Держфінмоніторинг про операції понад 400 тисяч гривень із суб’єктами, що мають зв'язок з РФ та Білоруссю;

• додання до переліку СПФМ торгівців мистецькими творами та осіб, що надають послуги з оренди нерухомості (за умови досягнення порогових сум);

• звільнення від відповідальності за невиконання деяких обов'язків СПФМ на територіях, де ведуться бойові дії;

Цей перелік не є вичерпним. Команда юридичної компанії «Муренко, Курявий і Партнери» завжди тримає руку на пульсі змін, а головне – готова допомогти з практичними питаннями здійснення фінмоніторингу у вашій організації!